Les habitants d’Occitanie restent peu nombreux à préparer leur succession.
Alors que la France s’apprête à vivre le plus important transfert de patrimoine de son histoire, les habitants d’Occitanie demeurent nombreux à repousser la préparation de leur succession.
Selon l’étude exclusive « Les Français et la succession », menée par Inovea avec l’institut Discurv, 72 % des habitants de la région reconnaissent n’avoir entrepris aucune démarche pour organiser la transmission de leur patrimoine, qu’il s’agisse d’une donation, d’un testament ou encore d’une assurance-vie.
Pourtant, 70 % considèrent qu’une succession mal préparée peut avoir des conséquences financières importantes pour leurs proches.
Une méconnaissance persistante des solutions existantes
L’un des principaux enseignements de l’étude concerne le niveau d’information des habitants de la région.
Près d’un habitant sur deux (48 %) ignore qu’il existe des dispositifs permettant de réduire légalement les droits de succession.
Cette méconnaissance constitue un frein majeur à l’anticipation. Beaucoup de familles continuent d’associer la préparation d’une succession aux seuls patrimoines les plus importants, alors qu’il existe des solutions adaptées à des situations très diverses.
Aujourd’hui, seuls 18 % des habitants d’Occitanie ont déjà sollicité un professionnel pour être accompagnés dans leurs réflexions patrimoniales.
Une fiscalité toujours très critiquée
Comme partout en France, la fiscalité successorale reste largement contestée.
80 % des habitants d’Occitanie estiment que les héritages sont trop taxés.
Pour autant, cette perception ne conduit pas à une anticipation plus importante de la transmission patrimoniale. La majorité des ménages continue de reporter cette réflexion, souvent faute d’information ou parce qu’ils estiment avoir encore le temps.
Informer pour mieux protéger les familles
L’étude souligne le rôle essentiel de la pédagogie dans la préparation des successions.
Mieux informer les ménages sur les règles successorales et les dispositifs existants permettrait d’éviter de nombreuses difficultés financières, administratives et familiales au moment de la transmission.
Anticiper sa succession ne consiste pas uniquement à optimiser sa fiscalité. C’est aussi protéger son conjoint, faciliter les démarches des héritiers et limiter les risques de conflits familiaux.
